ひふみ投信の評判と評価、投資成績など知りたいことのまとめ

ひふみ投信 検索ワード

当ブログに「ひふみ投信 ○○」という検索ワードで訪問する人が、ここ数週間で増えています。

上の画像は1週間のアクセスの一部でありヤフー検索されてきたものです。グーグルは正確なデータが取得できないですが、ヤフーの3倍~5倍という感じになることが多いです。

これまで、「投資するとき」と「解約したとき」の2記事を書いただけです。それでもアクセスをいただいているという事実がありますので、みなさんが知りたいであろうことを調べて、ちゃんとお伝えしなければいけないと思いました。

2016年に入り株式相場が荒れていますので、おそらく我慢できずにひふみ投信を解約しようとしている人が「他の人はどうなのよ?」、自分で株式投資をしていた人が「やっぱりプロに預けよう!」、ここ数年値上がり相場で投資したいけど控えてきた人が「チャンス到来!」といろいろと調べているのでしょう。

ということで、当ブログの検索結果から見えてくる、「ひふみ投信の知りたいこと」をまとめて参りたいと思います。

ひふみ投信の評判・評価

投資成績

一番気になるであろうひふみ投信の投資成績についての検索です。

もうこれはですね、ヤフーファイナンスで成績を比べてみていただければ分かることです。。比較するときにチャート1年以内だとひふみ投信のよさが分からないので、なるべく長期で比較してみてください。

>>ヤフーファイナンス

ひふみ投信チャート

ひふみ投信チャート

私もチャートを描写した結果が上の画像です。

まだひふみ投信が誕生してから10年は経過しておらず、青い線がスタートしているところが、ひふみ投信がスタートしたところです。赤線はトピックスとなりますので、株式市場の平均よりも圧倒的にパフォーマンスがよいです。

ヤフーファイナンスでは、他の投資信託とも比較できるので、ご自身が保有されている投信と比較してみたりしてください。

実は投資信託を株式市場平均と比較するのは、正確ではありません。トピックス(株式市場平均)は配当金抜き、投資信託は配当金込みとなっています。

トピックスは市場の価格から計算をしているのですが、配当落ちのときは、市場では配当分(前後)値下がりします。

投資信託の場合は、配当落ちのときは、受け取る予定の配当金を純資産に追加して基準価格を計算しますので、配当金分も含んで計算されていることになります。

3月の権利落ちのときが分かりやすく、ほとんどの日本株ファンドが、トピックスや日経平均よりも、何パーセントかプラスとなります。

そのため、若干トピックスを上回っている投資信託も、配当金込で比較すると、トピックスよりも成績が悪くなることがあります。

 

トピックス(配当込み)との比較

ひふみのあゆみ

「ひふみのあゆみ」より

ひふみ投信が発刊している月刊レポート「ひふみのあゆみ」は、ちゃんと配当金込みトピックスと比較しています。配当金込みでも投資成績は優秀です。

ほどんどの運用会社は配当抜きでグラフを比較しています。だまそうとしているわけではありませんが、日本の慣習がそうなっているためです。

明らかに投資家は誤認してしまっています。投信業界で改善してもらって投資家が誤認しないようにしてほしいものです。

 

運用成績以外の評判・評価

投資信託で大事なところは、運用成績はもちろんですが、運用コストの低さと情報開示です。

ひふみ投信は、アクティブファンドの中ではコストは安いです。あと「資産形成応援団」とい仕組みがあり、5年間と10年間継続運用すると信託報酬が一部返還されるというものです。

私が知る限りでは、このような仕組みの投資信託は他にはないです。

情報開示については、毎月レポートで開示し、運用者の考えなども確認できるので良いです。また、動画などでも説明することがあり、投資家に理解してもらおうとする姿勢があります。

私が、一番大事だと思う情報開示の内容は、運用者が見える(感じる)かどうかです。ひふみ投信は藤野さんがファンドマネージャー(兼社長)ですが、Facebookへの投稿の頻度が高く、「どんな人に大事なお金を預けるのか」ご自身で確認できると思います。

>>藤野英人(ふっしー)Facebook

 

ひふみ投信は一生大丈夫なのだろうか?

 

ひふみ投信の今後については、純資産が1,000億円を超えたので楽しみにしています。

これまであった投資信託では、なぜが1,000億未満のときは成績が好調だったのに、1,000億から2,000億ぐらいまでの間に様変わりすることが数多くの投資信託でありました。巨大な投資信託になったら、成績が落ちていく現象です。

  • リスク軽減のため投資先を分散しているが、資産が増えたので、何銘柄も分散することになり市場平均と同じような成績となる。
  • ウォッチする銘柄が増えるので社員も増加。いろいろな意見が生まれるようになるため、投資先もコンセンサスが得やすい無難な銘柄となる。結局、これまでの運用方針がズレる。
  • 純資産が増えれば会社の売上も増え利益もでる。社員の給料も増える。ハングリー精神がなくなりダメになる。

実際にどうかは分からないですが、私が「巨大投資信託」成りの謎を解くために予想しているものです。

これまでの投資信託のようにならず、このまま成績も純資産も伸びていってほしいです。

 

ひふみ投信の投資先は

ひふみ投信の投資先の銘柄を検索している人もいます。

毎月、組み入れ比率が上位の銘柄だけですが、レポートで公表されています。だれでもホームページからレポートを見ることができます。

>>ひふみ投信

「ひふみの運用」>「運用報告書・運用レポート」>「ひふみのあゆみ(PDF)」

上の順番にクリックしていけば、PDFに投資先が記載されています。

 

ひふみ投信とひふみプラスの違い

投資先

投資信託名 純資産 投資先
ひふみ投信 267億円 ひふみ投信マザーファンド
ひふみプラス 670億円 ひふみ投信マザーファンド

ひふみ投信マザーファンドが、上場株式を購入しています。そのため、どちらの投資信託を購入しても投資先は同じです。

 

手数料

投資信託名 販売 購入手数料
ひふみ投信 直接販売 なし
ひふみプラス 地銀・ネット証券 なし~3.24%

ひふみ投信から直接購入すれば販売手数料は無料ですが、地方銀行などの一部では手数料がかかることがあります。

 

仕組み

投資信託名 特徴 内容
ひふみ投信 5年以上の投資に有利 5年・10年保有で信託報酬の還付あり
ひふみプラス 4年以下の投資に有利 純資産が500億円超過、1,000億円超過で信託報酬が下がる

どちらが得かは純資産の増え方にもよるので、何とも言えません。

 

その他

投資信託名 使い勝手
ひふみ投信 社員と直接話せる、購入のたびに入金が必要(預り金ができない)、ジュニアNISAなし、電話でのみ解約注文
ひふみプラス 社員とは話せない(販売会社の社員とは話せる)、販売会社にもよるが直販にはないサービス(ジュニアNISA、ネットでの解約注文)ができる

直販の強みである、ひふみ投信の社員(コールセンター)と話ができるのが良いですね。一方で、1つの投信だけで色々なシステムや仕組みの導入コストが多大で、ネット証券と比べると不便。

ひふみプラスのほうは、販売している金融機関によりますが、ネット証券などは、ネット上でいろいろできるので簡単で便利です。

 

その他のいろいろなワードに対する回答

ひふみ投信 マイナンバー

ひふみ投信でこれから口座開設するときは、マイナンバーを届け出る必要があります。特定口座のときも同じです。

すでにひふみ投信に口座開設をしている場合には、2018年までにマイナンバーを届け出る必要があります。(会社からそれよりも前に提出依頼のお知らせが来る可能性があります。)

マイナンバーを出したくない場合には、まだ業界でもハッキリとは決まっていないようですが、おそらく強制的に換金し口座を閉鎖となるのではないかと予想しています。

これはひふみ投信に限ったことではなく、どこの証券会社や金融機関でも同じようにマイナンバーを届け出ることになります。

 

 

ひふみ投信 贈与税

ひふみ投信+贈与税で検索する人もいます。

贈与税は自己申告となっているため、投資資金を移転したとしても、ひふみ投信は税務署への報告などの義務はありません。ご自身で贈与税を税務署に申告する必要があります。

税務当局は完全には財産の移転などを把握しにくいですが、マイナンバー制度が本格稼働してからは、税務当局が把握しやすくなるのかもしれません(実際のところは分からないです)。

そうなったとしても、ひふみ投信から税務署に報告義務は生じないと思います。

マイナンバーが本格稼働してみないと何とも分からないですが、ひふみ投信から贈与について税務当局が知ることにはならないでしょう。

 

すこし視点が異なりますが、ジュニアNISAの贈与税について記事を書いていますので、参考にしてみてください。→ ジュニアNISAは贈与税を申告するの?贈与の基本的なまとめ!

 

ひふみ投信 解約方法

電話のみの受付です。当日15時までの受付で、翌営業日の基準価格で解約できます。

(追記)2016年3月下旬からインターネットで解約できるようになりました。

レオス・キャピタルワークス株式会社コミュニケーション・センター

03-6266-0123 平日9時から17時

解約時には、口座番号や解約時のお振込み先なども照会されますので用意してから電話してください。

住所の変更などがあり、ひふみ投信に届出をしていない場合には、変更をした後に解約になるはずです。

 

ひふみ投信 換金が面倒

はい、電話のみのため面倒です。もし次にひふみ投信を購入するときには、ネット証券で購入すると手続きは楽になります。

私はひふみ投信で買い続けます。やはり直接社員さんと電話で話せるので、身近に感じながら、投資できることに喜びを覚えるからです。

(追記)2016年3月下旬からインターネットで解約できるようになりました。

 

ひふみ投信 マイナス金利 解約

マイナス金利で解約というよりは、相場の下げによって耐え切れず、解約した方はいるでしょう。

ただし、おそらくひふみ投信は、今回の下げで、解約額よりも購入額が上回っているのではないかと思われます(データ発表がまだなので予想)。

  • 暴落するときに購入して、上昇したら解約をする
  • 安く買って高く売る

なかなかメンタル的に強いものがないといけないのですが、投資の鉄則ではないでしょうか。

私も、上場株式を資産の4分の1程度購入しました。すでにマイナス10%の含み損となっていますが、さらに下がるようであれば比率を上げていきたいと思います。

 

ひふみ投信 純資産推移

ひふみ投信とひふみプラスの純資産推移は、それぞれ見ることができるのですが、合体したマザーファンドの純資産推移は探してみましたが見当たりませんでした。

ひふみ投信だけでよければ、

>>ひふみ投信

「ひふみの運用」>「運用報告書・運用レポート」>「ひふみのあゆみ(PDF)」

上の順番にクリックしていけば、PDFに投資先が記載されています。

 

ひふみ投信 ○年間 結果

年月日 基準価格 結果 年数
2016年2月18日 29,774 現在
2015年2月18日 29,050 +2.5% 1年前
2014年2月18日 24,300 +22.5% 2年前
2013年2月18日 15,975 +86.4% 3年前
2012年2月17日 12,520 +137.8% 4年前
2011年2月18日 13,346 +123.1% 5年前
2010年2月18日 11,559 +157.6% 6年前
2009年2月18日 9,960 +198.9% 7年前

こうやって見てみるとすごいですね。

7年前に100万円を投資していたら300万円になっているんです。

この7年間には、リーマンショックもありましたし、震災もありました。

それでも長期投資をしておけば、ひふみ投信で投資をしていれば、この結果には脱帽です。

 

まとめ

ということで、当ブログに「ひふみ投信 ○○」で来られる方に向けて書かせていただきました。

こうしてひふみ投資をみると、やっぱり良い投資信託ですね。一番おススメです。

 

ひふみ投信を購入するには、レオスキャピタルワークスで口座開設が必要です。

>>レオスのひふみ投信

 

ひふみプラスを購入するには、SBI証券で口座開設が必要です。

>>SBI証券[投資信託]